Ужесточение контроля за отмыванием финансов, корректировка включения малого бизнеса в реестры, частичный запрет на иностранные мессенджеры ждут бизнес уже этим летом.

Борьба с мошенниками и дропперами

С 1 июня вступают в силу ряд правил в рамках закона о противодействии телефонному мошенничеству № 41-Ф3 от 1 апреля 2025 года. Будут применяться следующие ограничения:

- банкам, операторам связи и государственным органам запрещается использовать зарубежные мессенджеры (например, WhatsApp) для связи с клиентами;

- запрещается передавать SIM-карты третьим лицам, за исключением близких родственников, круг которых указан в Семейном кодексе РФ (например, в ст. 14);

- портал «Госуслуги» перестанет отправлять коды подтверждения в СМС пользователю во время телефонного разговора для предотвращения фишинговых схем, когда аферисты в ходе разговора выманивают у жертв коды доступа. Код будет приходить после завершения звонка.

Ужесточение контроля Росфинмониторинга

С 1 июня текущего года Росфинмониторинг сможет приостанавливать банковские переводы, если появятся подозрения, что они связаны с легализацией средств, полученных преступным путем, или с финансированием экстремизма. Ведомство получит право «заморозить» перевод на срок до 10 дней без необходимости обращения в суд, если будет подозревать, что эти средства добыты преступным путем и используются для легализации доходов.

Финразведка не будет пользоваться новым правом для массовых блокировок, заявил Негляд в интервью РБК. «Мы хотели бы всех успокоить, подтвердив, что всякий раз это будет скрупулезное выверенное решение. Никакой «кампанейщины» не будет», — отметил он, добавив, что Росфинмониторинг рассматривает дропперство как «инфраструктуру для отмывания преступных доходов».

Корректировка правил включения в реестр малого и среднего бизнеса

С 3 июня упростят алгоритм включения субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) в единый реестр субъектов МСП и единый реестр субъектов МСП – получателей поддержки. Благодаря этому закону МСП в моногородах и особых экономических зонах смогут получить новую помощь от государства, например льготные кредиты.

Изменения касаются, в первую очередь, вновь созданных субъектов малого и среднего предпринимательства. Понятие «вновь созданные» юрлица и ИП теперь применяется к тем, кто зарегистрирован в период с 1 декабря предыдущего года по 31 мая текущего года (ранее применялись другие временные рамки). Главное практическое следствие – такие субъекты включаются в реестр МСП в упрощенном порядке, без первоначальной проверки показателей выручки и численности, пишет rb.ru.

Штрафы за отсутствие уведомления

С 27 июня ужесточаются правила КоАП РФ о нарушениях порядка обязательного уведомления уполномоченных органов о запуске отдельных видов бизнеса. За непредставление подобного извещения будут назначать повышенные штрафы. Должностные лица заплатят от 7 тыс. до 12 тыс. рублей, а компании – от 24 тыс. до 48 тыс. рублей.

Увеличение штрафов делает неисполнение требования об уведомлении значительно более дорогостоящим для бизнеса, особенно в сферах, где такое уведомление обязательно (розничная торговля, общественное питание, бытовые услуги и др.).

Отчет о движении денежных средств за границей

Традиционно 1 июня истекает срок подачи в ФНС отчета о движении денежных средств (ОДДС) для тех, у кого открыты счета в банках за рубежом. Однако в нынешнем году последний день подачи отчета — 2 июня включительно, так как 1 июня — выходной.

Это касается только тех счетов, сумма остатков по которым на 31 декабря превысила 600 тыс. рублей или сумма оборотов по которым внутри года превысила 600 тыс. рублей (или эквивалент в иностранной валюте). Если было открыто несколько счетов, то установленный лимит 600 тыс. рублей в год рассчитывается по каждому счету в отдельности, а не суммарно в целом. За непредставление или несвоевременное представление отчетов нарушителю светит штраф по ст. 15.25 КоАП.

Фото: Freepik - katemangostar